S finančním a pojišťovacím poradcem ve velké společnosti mám neblahou zkušenost. Vše fungovalo bezchybně, dokud jsem pouze pravidelně platil instituci příslušné sumy. Jakmile jsem však začal své služby přezkoumávat a optimalizovat, ukázalo se, že pojistky vypadají výhodně jen zdánlivě. V principu jsem měl výborně a draze pojištěna taková rizika, která jsem vůbec ve svém životě nepotřeboval pojišťovat. Jakmile jsem začal služby eliminovat, narazil jsem nečekaně na tvrdé obchodní podmínky a ceníky, o kterých jsem vůbec předem nebyl informovaný.

Zvažoval jsem a pokoušel jsem se taky o investování na vlastní pěst prostřednictvím společností zprostředkujících obchody na burzách, ale zjistil jsem, že aby mi ta aktivita rozumně vynášela, musel bych jí věnovat mnohem více času, než mám při svém podnikání k dispozici.

O financích jsem se jednou poradil s nezávislým poradcem panem Kosem. Na rozdíl od finančních poradců institucí se mi nesnažil vnucovat nějaké konkrétní finanční produkty, ale společně se mnou rozebral moji stávající finanční a rodinnou situaci. Sepsali jsme přibližný výhled potřeb mých a mé rodiny na blízké i vzdálené roky. Následně mě přehledně seznámil s možnostmi, jak mi v mém případě mohou účinně pomoci vhodné finanční produkty – jak a kolik je rozumné investovat na pokrytí budoucích potřeb, a co a jak je rozumné pojistit, abych byl chráněn před hlavními životními riziky. Pomohl mi zorientovat se v nabídce různých finančních produktů a vybrat si pro mě nejlepší cestu.

Nestačil jsem se divit, jak významně se výsledek lišil od nabídek poradců finančních institucí v můj prospěch. Od té doby s panem Kosem spolupracuji, pokud potřebuji řešit nějakou novou situaci a mám u něj jistotu, že jakmile se situace na trhu s finančními produkty změní, upozorní mě na to, včetně toho, jakou novou příležitost to pro mě přináší.

Rád bych doporučil jeho služby všem, kteří chtějí, aby se finanční služby staly jejich sluhou a ne jejich pánem.