Společně s partnery poradenskou skupinou SAMAK a Jihočeskou hospodářskou komorou vás zveme na pracovní snídani, kde vám představíme ověřené postupy, nejčastější chyby a praktické zkušenosti majitelů firem týkající se tématu zachování a předání rodinného bohatství. Událost je vhodná zejména pro podnikatele a zakladatele, ale i potomky zakladatelů rodinných firem. Nečekejte až budete chtít firmu předávat. […]
Proč není investování snadné, přestože principielně jednoduché opravdu může být? Odpovědi můžeme nalézt v behaviorální ekonomii. Že se člověk nechová jako stroj či jakýsi homo economicus, je nám jasné. Přesto si často nepřipouštíme, jak moc nás vlastní emoce mohou v investování ovlivňovat či přímo ohrožovat. V rozhovoru se mimo jiné podíváme na: Kdo se věnoval […]
Permanentní napětí a balancování mezi fungováním podnikání a rodiny. I tak by se dal charakterizovat v zásadě každý rodinný byznys. Zejména v období blížícího se předání vedení firmy může být velmi složité udržet rovnováhu mezi těmito dvěma světy. Jednotliví členové rodiny mají různá očekávání a představy o budoucím vývoji. Zakladatelé firem se snaží, aby jejich […]
První z veřejných rozhovorů za dveřmi naší kanceláře je na téma DIP, nebo-li dlouhodobý investiční produkt. Co je to DIP? Proč by vás mohl DIP zajímat? Jak souvisí s DPS (doplňkovým penzijním spořením)? Jaké jsou odlišnosti mezi DPS a DIP? Jak oba produkty nakombinovat do svého investičního portfolia? Na tyto a další otázky najdete odpověď […]
S železnou pravidelností na přelomu roku dostáváme otázky: „Do čeho v tom letošním roce investovat? Kterému sektoru nebo třídě aktiv se bude nejvíce dařit?“ A s železnou pravidelností odpovídáme: „Nevíme a neví to vůbec nikdo“. Urputnější z vás chtějí aspoň vědět, čemu se nejvíce dařilo loni, aby mohli vsadit na stejného koně v domnění, že […]
Kolem tohoto tématu existuje mnoho neúplných informací a také obrovská míra nevědomé zaujatosti – lidé většinou vědí více o nemovitostech, a proto se přiklánějí k tomu, co znají. Tento rozdíl ve znalostech vede k tomu, že se nemovitosti zdají být “bezpečnější” – je to hmatatelné aktivum, které můžeme vidět, na které si můžeme sáhnout a […]
Analytická společnost Morningstar letos zveřejnila studii, jejíž titulek “Mind the Gap 2023 (Dávejte pozor na mezeru)” evokuje hlasové upozornění v londýnském metru. Studie upozorňuje na mezery ve výnosech, které vznikly držitelům podílových fondů ve Spojených státech v důsledku jejich vlastního chování. Studie zkoumá rozdíl mezi výnosem vytvořeným podílovými fondy (tzv. časově vážený výnos) a výnosem, kterého […]
Když jsme v roce 2016 přemýšleli o založení firmy Saturia, měli jsme jasnou vizi, že chceme dělat kvalitní finanční a investiční poradenství, založené na konzultačním a znalostním přístupu. Nevěděli jsme, co všechno před námi leží za výzvy. Tou aktuální je hledání nových kolegů. Proč jsme do toho šli Proč manažeři z IT, marketingového a finančního […]
Dne 27. 9. 2023 ponechala ČNB základní dvoutýdenní repo sazbu na 7 %. V době, kdy jsou akciové trhy stále svírané nejistotou, je spořicí účet nebo nějaký druh repofondu lákadlem pro střadatele a zároveň vějičkou mnoha poradců na nové klienty. Poptávku po konzervativním produktu, který bude jakýmsi lepším spořicím účtem vnímáme i my. Pokud něco […]
Rozličné životní situace vás mohou dovést k úvahám nad volbou vhodné formy správy vašeho majetku. Dnes chceme inspirovat ty z vás, kteří již čerpají nebo chtějí čerpat rentu, a přitom jim záleží na tom, aby majetek nikde zbytečně „nekrvácel“. Aby byla zachována výnosnost majetku, je často účelné udržet ho v celku. To koresponduje s přáním […]
Investiční produkty zprostředkováváme jako vázaný zástupce registrovaný pod investičním zprostředkovatelem In Investments, s. r. o., IČ 03002578 zapsané u OR vedeného Městským soudem v Praze spisová značka C 226419.
Pojistné produkty a spotřebitelské úvěry zprostředkováváme jako vázaný zástupce registrovaný pod společností SAB servis s.r.o., IČO: 24704008, zapsané u OR vedeného Městským soudem v Praze spisová značka C 167427. Detailní právní informace k nabízeným službám a produktům (včetně reklamačního řádu, možnosti podání stížnosti, řešení sporů, orgánu dohledu, udržitelnosti atd.) najdete zde: https://sabservis.cz/informace
