Došli jsme jako rodina do stavu, kdy nám stálo za to přebytek volných peněz zainvestovat. Takový krok vyžaduje velkou důvěru v člověka, který vám má radit. Bohunku Severýnovou znám dlouho. Vím, že, klient bude pro ni vždy na prvním místě. Způsob, kterým placené poradenství dělá, dává smysl - je to oboustranně výhodné.  Startovní pozici bych si vymyslel možná sám, ale vyhovuje mi, že jakoukoli změnu vždy obratem zapracujeme do plánu a přístupu investování, tak aby peníze pracovaly pro mne.  Jako výhodu placeného poradenství vidím i v tom, že se dostanu k informacím a produktům, za které není poradci vyplácena provize. To by mne dříve nenapadlo.

Na vašem workshopu oceňuji obsahovou bohatost a pestrost, skutečně jsem se dozvěděl mnoho nových informací. Vše jste dokázali logicky prezentovat, líbí se mi používání konkrétních příkladů. Překvapilo mě, že jsem díky vám změnil názor na některé mé jistoty. Potvrzuje to můj pocit z aktuální doby, že se rozhodně vyplatí minimálně jednou za život využít konzultaci s poradcem.

I když člověk vydělává hodně peněz, nemusí to zdaleka znamenat, že je finančně gramotný a umí s penězi vhodně zacházet. Finanční gramotnost je něco, co musíme v ČR pořád zlepšovat. A začít bychom měli každý u sebe. Proto jsem se přihlásila na seminář, který se tomuto tématu věnoval. Dozvěděla jsem se, jak má vypadat finanční plán a kdy je vhodné ho vytvořit, jaké jsou spořící a investiční produkty, jak je to s pojištěním, co z toho všeho je pro mne vhodné a co nikoliv. Rozhodně seminář od Saturia doporučuji všem, kteří chtějí mít své finance pod kontrolou.

Požádala jsem Bohunku, aby vedla dopolední workshop na téma "Jak naučit děti hospodařit s penězi" pro mateřské centrum v Říčanech. Mile mne překvapila připravenost semináře, jeho komplexnost. Dostala mne myšlenka, že to není jen o hrách, knihách ale hlavně o tom, že my rodiče musíme začít o penězích jinak přemýšlet. Skvělé byly praktické rady, jak děti naučit pojmu „hodnota peněz“ pomocí projektů a her. Diskuze byla důkazem, že téma zaujalo všechny zúčastněné. Vřele Bohunku doporučuji, protože Bohunka penězům skutečně rozumí a hlavně nad nimi přemýšlí do hloubky. Při tom dává důraz hlavně na to, aby řešení dávala smysl konkrétním lidem a jejich potřebám.

Jako mnoho lidí jsem většinu svého života nemyslela na důchod a na potřebu si odkládat či investovat finanční prostředky. Téměř vše jsem utratila, spořila jsem jen něco na dvě stavebka a penzijko. Po padesátce mě ale začala pronásledovat myšlenka na to, jak budu žít s cca 17 tisíci důchodu. Coby produktová manažerka mám příjmy několikrát vyšší. Jak to udělat, abych v důchodu mohla podpořit svou dceru, vnoučata, měla na sport, či cestování? Rozhodla jsem se, že významně omezím své výdaje a budu investovat třetinu svého platu. Pátrala jsem na internetu, zda koupit nemovitost, investovat do zlata nebo do investičních fondů. Vše bylo pro mě složité.

Vzpomněla jsem s ale, že můj bývalý kolega Vláďa Kos teď dělá finančního poradce. Přemýšlela jsem, že Vláďu znám jako velmi inteligentního (ve světě financí se dobře zorientuje), pracovitého a zodpovědného (bude s ním radost spolupracovat), čestného (budu mu důvěřovat, že to co mi poradí, bude skutečně pro mé dobro). Proto jsem Vláďu kontaktovala. Vypracoval finanční plán, vysvětlil základy investování a připravil investiční strategii tak, abych měla do důchodu pár miliónů korun, ze kterých budu čerpat rentu. Vláďa byl se mnou trpělivý, nechal mi čas si vše promyslet, na všechny otázky a pochybnosti mi dal odpovědi. Již rok investuji podle plánu, a jsem naprosto spokojená. Vřele doporučuji.

Vladimír byl po dlouhé době první finanční poradce, který byl schopen uspokojivě
zodpovědět všechny mé dotazy. Částečně tomu přispělo naše velmi podobné
smýšlení mj. utvářené na společné alma mater. Avšak základem je zejména
Vladimírova profesionalita a jeho zájem jít do hloubky, aby pochopil klienta do
sebemenšího detailu.
Jeho zájem o zákazníka však neopadá ani po podpisu smlouvy nýbrž pokračuje s
nezměrnou intenzitou po celou dobu vztahu a to někdy i za cenu, že musí chránit
klienta i proti sobě samému. S Vladimírem cítím bezpečí, že mé finance jsou v
dobrých rukou.

Na spolupráci s panem Kosem se mi líbilo se, že mě dokázal přesvědčit o svých znalostech a důvodech pro nastavení mého portfolia tak, jak navrhoval. Když si chci něco "koupit", ať už je to nový finanční produkt, pojištění nebo zboží, rád o produktu či službě získám nejdříve širší nadhled, abych si ho mohl správně vybrat a cítil jsem, že jsem si vybral to nejlepší, co se ceny a výkonu týče. Dokázal mi všechny mé připomínky odborně vysvětlit, a díky tomu mám pocit (a věřím, že to tak i skutečně je), že mám to nejlepší řešení.

Již delší dobu jsme věděli, že rozložení našich rodinných finančních aktivit není úplně v pořádku. Proto jsme se (na doporučení našich přátel) sešli s finančním poradcem panem Vladimírem Kosem. Hned od první návštěvy si získal naši důvěru jasnou argumentací a přehledem ve finanční problematice. Poukázal na chyby v minulých smlouvách, vypracoval podrobný finanční plán, kam zahrnul všechny naše požadavky. Zároveň nás ale usměrňoval tak, aby změny plynoucí z našich požadavků pro nás byly přínosné. Vždy nám vše vysvětlil jednoduše a srozumitelně. Jeho poradenství můžeme jen doporučit!

Bohunka má ve světě financí a pojišťovnictví velký přehled, díky čemu mi zachránila hodně peněz. Uzavřela jsem na pobočce pojišťovny životní pojištění a rok před jeho ukončením mě přesvědčili, že je zastaralé a potřebuje obměnit. Ve skutečnosti mi stará pojistka měla končit a při výročí mi měl být vyplacen bonus, o který jsem změnou přišla (což mi poradkyně na pobočce zamlčela.) Díky Bohunce jsem situaci ještě zachránila a bonus mi byl vyplacen. S Bohunkou jsem se setkala, protože jsem chtěla prověřit smlouvy, které jsem měla zřízené u jiných poradců a institucí. Její odborný, trpělivý a milý přístup mě však přesvědčil natolik, že se teď s finančním poradenstvím obracím na ni.

Nedávno jsem se dostal do situace, kdy jsem k financování nového většího bydlení pro naši rodinu potřeboval vyřídit hypotéku. Navštívil jsem několik developerských projektů a následně i bankovních domů a začal jsem pociťovat nepříjemné příznaky frustrace. O to raději jsem byl, když jsem narazil na paní Severýnovou z firmy Saturia, která nás z této situace vyvedla jako pravý profesionál. Na její práci oceňuji jak hlubokou znalost problematiky, tak i velmi dobrou orientaci v dostupných finančních produktech. Vybrala přesně tu správnou nabídku pro nás, pro klienty. Opravdu! Její jednání bylo rychlé a transparentní. Pokud jsme něčemu nerozuměli, vše nám vysvětlila obyčejnou lidskou řečí.

Kdybych to měl celé shrnout, jednalo se o příjemné a pohodové pořízení hypotečního úvěru, doporučuji.

S finančním a pojišťovacím poradcem ve velké společnosti mám neblahou zkušenost. Vše fungovalo bezchybně, dokud jsem pouze pravidelně platil instituci příslušné sumy. Jakmile jsem však začal své služby přezkoumávat a optimalizovat, ukázalo se, že pojistky vypadají výhodně jen zdánlivě. V principu jsem měl výborně a draze pojištěna taková rizika, která jsem vůbec ve svém životě nepotřeboval pojišťovat. Jakmile jsem začal služby eliminovat, narazil jsem nečekaně na tvrdé obchodní podmínky a ceníky, o kterých jsem vůbec předem nebyl informovaný.

Zvažoval jsem a pokoušel jsem se taky o investování na vlastní pěst prostřednictvím společností zprostředkujících obchody na burzách, ale zjistil jsem, že aby mi ta aktivita rozumně vynášela, musel bych jí věnovat mnohem více času, než mám při svém podnikání k dispozici.

O financích jsem se jednou poradil s nezávislým poradcem panem Kosem. Na rozdíl od finančních poradců institucí se mi nesnažil vnucovat nějaké konkrétní finanční produkty, ale společně se mnou rozebral moji stávající finanční a rodinnou situaci. Sepsali jsme přibližný výhled potřeb mých a mé rodiny na blízké i vzdálené roky. Následně mě přehledně seznámil s možnostmi, jak mi v mém případě mohou účinně pomoci vhodné finanční produkty – jak a kolik je rozumné investovat na pokrytí budoucích potřeb, a co a jak je rozumné pojistit, abych byl chráněn před hlavními životními riziky. Pomohl mi zorientovat se v nabídce různých finančních produktů a vybrat si pro mě nejlepší cestu.

Nestačil jsem se divit, jak významně se výsledek lišil od nabídek poradců finančních institucí v můj prospěch. Od té doby s panem Kosem spolupracuji, pokud potřebuji řešit nějakou novou situaci a mám u něj jistotu, že jakmile se situace na trhu s finančními produkty změní, upozorní mě na to, včetně toho, jakou novou příležitost to pro mě přináší.

Rád bych doporučil jeho služby všem, kteří chtějí, aby se finanční služby staly jejich sluhou a ne jejich pánem.

S panem Kosem jsme řešili podrobně kompletní stav financí naší rodiny. Návrhy nám dobře vysvětlil a vše jsme si mohli důkladně promyslet. U životního pojištění jasně zdůvodnil, která rizika jsou nejdůležitější, která lze případně vypustit, a proč. Srozumitelně vysvětlil také stanovení pojistných částek.

Doporučené změny plánujeme realizovat až po mém návratu do zaměstnání z rodičovské dovolené. Netlačil na nás a respektoval, že budeme věci řešit postupně. Tento přístup mi velmi vyhovuje a určitě ho mohu doporučit ostatním.

Finančních poradců, jak se sami nazývali, jsem v uplynulých letech potkal několik. Jejich odborná kvalifikace a celkový přístup mě vždy znovu utvrdily v tom, že mi tento druh lidí nemá co nabídnout. Pro správu osobních financí jsem tedy raději využíval především služeb bank, případně investičních společností, aniž bych se nějak výrazně zajímal o detaily.

S V. Kosem jsme se o investiční strategii jako celku začali bavit v podstatě náhodou, když jsme rozebírali možnost jedné konkrétní dílčí investice. Moji důvěru získal celkovým přehledem o investičních produktech a fungování finančního trhu a také tím, že se nejdříve snažil pochopit moji situaci a priority. Za důležité považuji i to, že mi před každým rozhodnutím nabídl několik variant, nad kterými jsme pak podrobně diskutovali jejich relativní výhody a nevýhody.

Naše spolupráce se postupně rozvinula do většího rozsahu. Jeho role samozřejmě neskončila tím, že mi jednorázově poradil a postaral se o administrativu související s nákupem konkrétních produktů. Jsme v kontaktu průběžně a vím, že se mohu spolehnout, že v případě změny situace na trhu se ke mně dostanou potřebné informace spolu s návrhem, zda a případně jak reagovat změnou rozložení finančních prostředků. Takto si představuji profesionální finanční poradenství.

Realizovaly jsme s Bohunkou celkovou finanční analýzu a nastartovaly investiční strategii. Bohunka je milá, trpělivá a má spoustu informací. Pomohla mi zorientovat se ve složité spleti mojí aktuální finanční situace a bez nátlaku mě nechala všechny doporučení detailně prostudovat. Úžasný přístup, vřele doporučuji.

Na základě osobních zkušeností s finančními poradci z minulosti jsme již nevěřili, že bychom mohli najít někoho, kdo by nám finanční produkty nevnucoval a z koho bychom neměli pocit, že nejdůležitější oblastí financování je rychlé uzavření dalších životních pojistek nebo stavebních spoření.

Po setkání s panem Kosem jsme změnili názor. Konečně nás nikdo k ničemu nenutil a svými znalostmi nás jednoznačně přesvědčil, že své práci opravdu rozumí. Vyslechl si naše požadavky a informoval nás o výhodách či nevýhodách jednotlivých finančních produktů. Získali jsme od něj komplexní pohled na financování a informace o všech finančních možnostech, čímž si získal naši důvěru. Informuje nás také o změnách a vývoji finančního trhu, abychom mohli reagovat na tento vývoj případnou obměnou či úpravou finančních produktů tak, aby byly pro nás i nadále užitečné.

S takovýmto  zodpovědným přístupem jsem se u žádného finančního poradce ať už z OVB či jiných poradenských firem nebo bankovních institucí nikdy nesetkala a proto vřele doporučuji využití jeho služeb!