Analytická společnost Morningstar letos zveřejnila studii, jejíž titulek “Mind the Gap 2023 (Dávejte pozor na mezeru)” evokuje hlasové upozornění v londýnském metru. Studie upozorňuje na mezery ve výnosech, které vznikly držitelům podílových fondů ve Spojených státech v důsledku jejich vlastního chování. Studie zkoumá rozdíl mezi výnosem vytvořeným podílovými fondy (tzv. časově vážený výnos) a výnosem, kterého […]
Rozličné životní situace vás mohou dovést k úvahám nad volbou vhodné formy správy vašeho majetku. Dnes chceme inspirovat ty z vás, kteří již čerpají nebo chtějí čerpat rentu, a přitom jim záleží na tom, aby majetek nikde zbytečně „nekrvácel“. Aby byla zachována výnosnost majetku, je často účelné udržet ho v celku. To koresponduje s přáním […]
Podle dostupných statistik nyní mnoho poradců směřuje svou aktivitu na prodej tzv. konzervativních investic, jako jsou nemovitostní fondy a hotovostní investice. V době volatilních trhů, které za sebou mají prakticky 18měsíční období v poklesu, se taková volba může zdát jako správné řešení. Ale může jít jen o dobrý prodejní tahák. Naopak investorům, kteří disciplinovaně dodržují […]
Ve světě investic platí nadčasová poučka, že dodržení investičního plánu i v těžkých dobách může vést k pozoruhodným výsledkům. Pro ilustraci této zásady se ponoříme do příběhů tří investorů: pánů Přestala, Platila a Přidala, kteří se vydali na svou investiční cestu těsně před bouřlivou globální finanční krizí v roce 2008. Jejich zkušenosti poukazují na důležitost disciplíny u pravidelného investování a na to, […]
Kdo se s námi někdy potkal, určitě už slyšel o investiční strategii Nobelovy nadace. V dnešním článku připomeneme její příběh, a to z několika důvodů: Každý dlouhodobý investor by měl znát strategii s průměrným výnosem 7,5 % p.a. Každý rentiér by měl mít povědomí o strategii, která je schopna vyplácet 3,5 % p.a. a přitom neztrácet na své […]
„Až budou trhy padat, tak prodám a počkám až se to přežene.“ Jinými slovy takový investor říká, že pozná, kdy se trh chystá na medvěda (pokles) a je čas prodat a naopak, kdy už je za dveřmi býk (růst) a je třeba opět zainvestovat. Říkáme tomu časování trhu. V dnešním článku si povíme, o co […]
Jak řekl Benjamin Franklin „Na světě jsou pouze dvě jistoty – daně a smrt“. Daně se týkají i investic do cenných papírů. Abychom vám pomohli se lépe orientovat v problematice daní, připravili jsme pro vás tento článek. Berte na vědomí, že každá investice může mít svá daňová specifika. Jinak daníte příjmy ze zaměstnaneckých akcií, jinak […]
Nedávno jsme měli možnost představit naší firmu v podcastu s Romanou Křížovou majitelkou networkingového konceptu Business friends. Níže uvedené řádky a také samotný podcast je určen zejména těm, kteří nás ještě neznají nebo nemají ještě povědomí o možnostech honorovaného poradenství. Z principu si tuto službu vybírají zejména lidé, kteří již nemalý majetek svou prací vybudovali […]
Kdo investuje, měl by mít investiční strategii. Možná ji máte a ani o tom nevíte. Podle něčeho se zkrátka při nákupu aktiv rozhodujete. My vás neustále nabádáme k diverzifikaci. Často se hovoří o diverzifikaci na jednotlivé třídy aktiv. Zvláště v obdobích náročných pro jinak nejvýnosnější třídu aktiv, kterou jsou akcie. Jsou však situace, kdy čistě akciové portfolio […]
Pro většinu z nás je přirozené, majetek svou pílí a prací kumulovat. Na počátku máme často jen hlavu plnou snů, srdce naplněné vírou v úspěch a kapsy prázdné. V tuto dobu těžko více přemýšlet o majetku, který zatím ještě nemáme. Po studiích si najdeme práci, vyděláváme peníze a odkládáme něco stranou. Pořídíme si vlastní bydlení, […]
Investiční produkty zprostředkováváme jako vázaný zástupce registrovaný pod investičním zprostředkovatelem In Investments, s. r. o., IČ 03002578 zapsané u OR vedeného Městským soudem v Praze spisová značka C 226419.
Pojistné produkty zprostředkováváme jako vázaný zástupce registrovaný pod společností Chytrý Honza, a.s. IČ 29048770 zapsané u OR vedeného Městským soudem v Praze spisová značka B 20978.
Spotřebitelské úvěry zprostředkováváme jako vázaný zástupce registrovaný pod společností Broker Trust, a.s. IČ 26439719 zapsané u OR vedeného Městským soudem v Praze spisová značka B 7141. Bližší informace získáte http://www.brokertrust.cz/proklienty
