Každý máme nějaká rozhodovací kritéria pro výběr. Ať už partnera, bydlení, domácího mazlíčka, garderóby, auta,.... ale i finančního poradce.
Na internetu najdete několik článků, jak vybrat dobrého poradce nebo aspoň, na co si dát při výběru pozor. Nechci opakovat, co už někdo sepsal přede mnou. Přesto napíši toto krátké zamyšlení, krátký příběh.
Nedávno jsem při procházce spatřila zjevně zabloudivší nablýskaný černý mercedes s SPZ, která zjevně nebyla automaticky generovaná systémem, s nápisem jedné nejmenované MLM finančně poradenské společnosti. Musela jsem se pousmát. Bylo to před sídlem konkurenční ale ve svém jádru velice podobné poradenské firmy. Asi nějaké námluvy, napadlo mne:) Tenkrát jsem si vzpomněla na jednu známou, která se kdysi rozhodovala pro finančního poradce. Že se člověk rozhlíží a vybírá poradce je naprosto v pořádku. A zcela v pořádku je, když se rozhodne pro konkurenci. V takovém případě mu popřeji mnoho štěstí a v zájmu zkvalitňování mých vlastních služeb se ptám, co bylo tím rozhodujícím závažím na misce vah. S dotyčnou dámou jsme společně absolvovaly teprve první oťukávací schůzku. Čekala jsem proto důvod jako lepší doporučení (byla jsem tenkrát v oboru poměrně nová), nebo prostě jen větší osobní sympatie vůči druhému poradci. Nu na odpověď, které se mi dostalo, jsem našla jen jednu reakci. Usmála jsem se, popřála štěstí, ujistila, že ji nebudu obchodně kontaktovat, přesto nechť si alespoň po dobu jednoho roku ponechá mé číslo v mobilu uložené. Víte proč? Věděla jsem, že se ozve sama:)
Zajímá vás co mi tenkrát řekla? "Víš, pro mne s manželem jsou naše finance velice důležité. Chceme je zhodnocovat, a tak hledáme někoho, kdo je sám finančně úspěšný. Ty jezdíš na schůzky MHD, ale ten druhý poradce přijel velice drahým autem. Chápej, že to už o něčem svědčí."
Prosím vás. Kdyby pro vás nebyly vaše finance důležité, asi nehledáte finančního poradce. Skvělá úvaha je, aby dotyčný byl sám finančně úspěšný. Fail nastane, pokud tuto úspěšnost posuzujete jako dotyčná paní. Tedy neváhejte se poradců ptát. Je mnoho mladých nabušených testosteronů, co ve svých oblecích s drahými auty vystupují jak majstři světa. Možná, že jimi jsou, ale zjistěte si to.
Nejedna velká poradenská firma totiž svým svěřencům nabízí jakési půjčky. "My Ti půjčíme drahé auto, kancelář a ty nám budeš měsíčně splácet nehorázný prachy, což je ale v pohodě, protože si je bez problémů vyděláš. Ber to jako počáteční investici a za rok této práce si koupíš vlastní luxusní káru. Lidi totiž ani tak nezajímá, co víš o financích, tomu oni nerozumějí a neumí to posoudit. Vidí ale Tvůj drahej oblek a fáro. Když se k tomu budeš tvářit suveréně, tak máš vyhráno!"
Za tři čtvrtě roku mi paní volala a chtěla se sejít. Dotyčný poradce pověsil kariéru na hřebík. Nedařilo se mu tak, jak mu bylo na podnikových akcích prezentováno. Nyní je státním zaměstnancem a ze svého platu splácí své dluhy.
S paní jsme napravili těch pár škod, co stihnul dotyčný mladík napáchat a nyní je moji spokojenou klientkou.
Pochopila, že mé auto, nikoli tak luxusní značky, stojí většinou v garáži. Jezdit v počtu jeden po Praze, kde se všude jednoduše dostanu MHD, a hledat neustále místo na parkování se mi prostě nechce. Bydlím na krásném místě v krásném domě, investuji a zhodnocuji svůj majetek. Mám dost na své radosti koníčky a dovolené a přesto investuji. Na cestě k finanční nezávislosti rozhodně nejsem na startu, a přestože do cílové rovinky taky ještě kus zbývá, troufnu si tvrdit, že jsem finančně úspěšná. Svým klientům doporučuji, co jsem sama vyzkoušela nebo prověřila. Pokud tedy i pro vás je úspěšnost finančního poradce důležitá, zjišťujte. Ptejte se třeba jaká školení má za sebou, jak dlouho je v oboru, kolik peněz má zainvestováno, kde, s jakou strategií a úspěšností. Zeptejte se na otázku, na kterou znáte odpověď. Kvalitní poradce neví všechno, ale je schopen zjistit co potřebujete a nemlží. Hlavně však nedejte na pozlátko, co vidíte. Není totiž všechno zlato, co se třpytí.
